Plan de Trading
¿Que es un Plan de Trading?
El plan de trading es una descripción general de su actividad de Trading, la cual planificada según las reglas que Usted mismo haya elegido. Equivale a que tipos de movimientos vamos a operar al alza o a la baja, en que sesiones de mercado vamos a operar, que horarios operar, etc.
En pocas palabras, es realizar un plan estratégico de cómo trabajara. Hay muchas personas que confunden la estrategia con plan de trading y no es lo mismo. La estrategia viene siendo operar movimientos repetitivos los cuales estamos memorizando y tenemos la certeza de que vamos a tener altas probabilidades de éxito ya sea en una dirección alcista o bajista.
No existe un único modelo de un plan de Trading, cada persona es única y los distintos estilos se ajustan a cada Trader, sin embargo, existen ciertos elementos que debemos de tener en cuenta a la hora de crear nuestro plan de Trading.
Crear un plan de Trading es la primera etapa de un Trader novato, ya que esto ayuda a dirigir sus esfuerzos de forma productiva.
Uno de los objetivos de un buen plan de Trading es que logre apartar las emociones de sus operaciones. Una inversión que resulte en una ganancia o en perdida puede afectar nuestras decisiones si no estamos preparados, haciendo más probable que cometamos un error, un plan de trading nos ayuda a evitar situaciones como esta.
Una de las razones por las que un Trader novato fracasa es porque trata de copiar el plan de Trading de otro.
Un plan de Trading NO debe de basarse en dinero, es decir en su plan de Trading no tiene que estar la idea de: Yo voy a hacer $100 diarios o $500 diarios, esto no está bien porque se pondría mucha presión para lograr esta meta; con esta idea lo que conseguirá será hacer cosas que no debe de hacer, es decir se va a inventar entradas solo para alcanzar esta meta económica diaria.
Cuando establece dinero en su plan de Trading automáticamente conecta una emoción y en el momento que se encuentre operando quien va a ganar es la emoción sobre su juicio como Trader, con esto solo conseguirá sobre presionarse y lo único que no necesita en este negocio es mas presión.
"Si hace Trading solo por hacer dinero lo único que conseguirá será perder dinero"
¿Cómo construir un Plan de Trading?
Este esquema, son los pasos bases que debe de realizar, para elaborar su plan de Trading.
Ya está claro que si Usted quiere hacer Trading por el dinero que puede ganar no le resultara, debe de entender que el dinero es una consecuencia del proceso.
Primero tiene que averiguar cuál es la razón por la que desea hacer Trading, por ejemplo: pasar más tiempo en casa, independencia, no trabajar por dinero, no tener un jefe, tener más tiempo para sus padres y/o hijos, etc. Lo que sea, encuentre cuál es su razón para entrar a este mundo, enfóquese en esto y póngalo en su plan de Trading. Claro que el resultado final de este negocio es el dinero.
Si tiene una razón mucho más profunda, entonces va a tener la perseverancia de seguir en este negocio.
El plan de Trading es único para cada persona no solo porque somos diferentes y vemos cosas diferentes en un mismo mercado sino porque cada uno de nosotros tenemos una inteligencia emocional diferente, la cual es la capacidad para identificar, entender y manejar las emociones correctamente, de un modo que facilite la consecución de metas y objetivos. Por ejemplo:
Si me doy cuenta que emocionalmente estoy en el límite, después de una hora de haber estado viendo un mercado lento, digamos que me encuentro muy impaciente, entonces debo de establecer como parte de mi plan de trading una regla que diga que después de 1 hora de no encontrar ninguna entrada termino mi día. Basándonos en este ejemplo entendamos que es importante no perder, es mejor terminar el día con cero operaciones realizadas que terminarlo en negativo por una mala decisión.
La mejor forma de hacer un plan de Trading es realizando un análisis personal y en base a esto, establecer un conjunto de reglas que al final nos ayuden a cerrarle las puertas a las emociones. Estas reglas son para controlar el factor emocional, por ejemplo:
Si establezco que solo voy a entrar al mercado cuando el precio haga un rompimiento y lo confirme el indicador X y el indicador Y entonces voy a tener una operación tranquila ya que no voy a estar con la ansiedad a causa de una decisión sin base como Ya hiso el rompimiento entro o no entro, en este caso estaría siendo atacado por las emociones lo cual indica falta de disciplina. Puede guiarse de este esquema que vera a continuación.
Plan de Trading - Personalidad
Tiene que trabajar en base a su personalidad y habilidades, debe de analizarse y saber si es una persona poco paciente ya que este concepto por lo general nos hace tomar malas decisiones como realizar entradas anticipadas.
Por otro lado, si es una persona conservadora es probable que el miedo le haga titubear para entrar en una operación, aunque esta tenga altas probabilidades de éxito.
Plan de Trading - Movimientos
Debe decidir que tipo de movimientos son los que va a operar al alza o a la baja, con cual de estos se siente más cómodo operando, escoja una de ellas y especialícese en esto para que así pueda comprender cual es el momento oportuno de entrar en el mercado, no se preocupe de operar solo un tipo de movimiento con el tiempo y la practica lograra dominar ambos, pero al principio debe de ser mas selectivo para evitar errores.
Plan de Trading - Activos
Tiene que escoger cuales son los activos con los que va a operar:
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Si son divisas: EUR/USD, CAD/JPY, GBP/USD, USD/JPY, etc.
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Si son materias: primas: Plata, Oro, Trigo, etc.
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Si son acciones: Apple, Netflix, Facebook, Google, etc.
La intención de esto es que este familiarizado con el movimiento de los activos que Usted conoce, es más sencillo predecir el movimiento de un activo que conocemos por un tiempo determinado digamos un mes, que uno que recién conocemos el día de hoy. Esto es porque no todos los activos tienen la misma volatilidad ni reaccionan del mismo modo con los soportes y resistencias o con las ondas ni con las noticias fundamentales, lo importante es que Usted tenga el control en todo momento y no sea sorprendido.
Plan de Trading - Horario y Tiempo
Establezca el horario en el que va a operar y por cuanto tiempo lo va a hacer; la volatilidad de los mercados depende de diferentes factores, pero principalmente de la sesión en la que se encuentra, de estas existen tres tipos:
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Sesión Americana
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Sesión Asiática
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Sesión Europea
El mercado varía dependiendo de en cual de estas sesiones se encuentre o cuando se mezclan que es el caso de la S. Europea con la S. Americana, ya que antes de que finalice una, está empezando la otra. Debe de definir en cual de estas se siente más cómodo operando con relación a los movimientos que realiza el mercado.
Por ejemplo:
Soy un Scalper y en mi opinión el mejor momento para operar es en la Sesión Americana ya que tiene una volatilidad moderada y conozco la hora en que entra en lateralización.
Entonces digamos que me encuentro en Lima Perú, para Mí el mejor horario es de 8:00 AM – 11:00 AM ya que después de las 11:00 el mercado suele lateralizarse, esto ultimo no es una regla, pero si puedo establecer como regla operar solo hasta las 11:00 AM para evitar sorpresas después de esta hora.
Plan de Trading - Estrategia de Trading
No importa cuan buena sea la estrategia, si no se siente cómodo operando con ella jamás tendrá éxito, del mismo modo es muy difícil obtener buenos resultados con la estrategia de otro Trader, simplemente porque esta diseñada para una persona diferente a Usted.
Debe de crear su propia estrategia la mejor forma es utilizando prueba y error en una cuenta demo. En FX-Trading tenemos Estrategias de Trading con buenos resultados, las cuales puede revisar y usar como puntos de partida para crear la suya propia, puede entrar por aquí…
Algo importante con lo que puede iniciar, es hacer un backtesting, como su nombre dice significa evaluar hacia atrás, esto es hacer una regresión en el historial del mercado para verificar y diagnosticar la eficiencia y los resultados de una determinada estrategia; lo que se espera conseguir de este ejercicio es ir creando la confianza subconsciente de lo que realmente funciona; además un backtesting no solo se usa para comprobar la efectividad de una entrada sino para inculcar en nuestras mentes que la estrategia que estamos utilizando es exitosa, esto se fortalecerá al realizar operaciones de prueba.
Mírelo de este modo, en una cuenta con dinero real, no es lo mismo realizar una entrada utilizando una estrategia “X” porque nos dijeron que era buena o porque le funciono a una persona y la difundió en YouTube y que nos asegura que tiene un 90% de probabilidades de éxito; que tomar una entrada basándonos en una estrategia que hemos comprobado haciendo backtesting y operaciones en cuenta ficticia, con esto podemos estar seguros que tiene una probabilidad de éxito más real de repente del 70% a 80%; el backtesting y las operaciones de prueba son importantes tanto para probar una estrategia como para fortalecer nuestra confianza.
Debe de regirse a su estrategia y NO salirse de ella para operar, esto es parte importante de su plan de trading.
Gestion de Capital
Todos de algún modo practicamos la gestión de capital en nuestra vida diaria, es cómo administrar su capital e invertirlo sabiamente.
Sin embargo, esto es visto en un segundo plano por la mayoría de Traders novatos, dándole mayor importancia a su análisis técnico o de fundamentales, en pocas palabras su estrategia de Trading.
Es importante concentrarse en el aspecto técnico a la hora de operar, pero no debe de dejar de establecer un limite de perdida en sus operaciones ya que esto provocara a mediano o largo plazo la pérdida total o parcial de su capital.
La gestión de capital es el control operativo de nuestro método de inversión, con ella definimos cual es el porcentaje que debemos de invertir en cada una de nuestras operaciones y cual es el limite de perdida que estamos dispuestos a asumir, todo esto en función al total de nuestro portafolio o capital.
Por ejemplo:
Como trader de Forex, Futuros, Commodities, o de cualquier otro mercado, Podría establecer como regla que realizaría operaciones de un monto fijo, es decir si es que durante mi horario de trading tengo 5 oportunidades que cumplen con mis condiciones para entrar en el mercado, realizaría operaciones con un mismo monto como:
5 operaciones de 0.1 Lote, o en el caso de brokers que le permitan realizar operaciones NO definidas en lotes sino en monto de dinero: 5 operaciones de $10.00 cada una, ò 5 operaciones de $100.00 el monto dependerá del tamaño de mi portafolio o capital. Estas operaciones deberían de ser del 2% y sin exceder el 5% del total de mi portafolio.
Un plan de Trading es vital si desea dedicarse a este negocio
Mírelo de otro modo:
En el boxeo también se prepara un plan diseñado independientemente para cada boxeador, se le enseña al peleador a respirar y a establecer su ritmo. Hay técnica y estrategia, la técnica es: como se mueve, como golpea, todas sus decisiones a corto plazo; la estrategia es su plan para cada pelea y varía de acuerdo al contrincante que va a enfrentar, es a largo plazo y define como aplica su técnica para lograr su objetivo principal que es ganar.
No importa que su técnica falle un poco, mientras se apegue a su estrategia mantendrá la ventaja.
Gracias a un plan de Trading podemos discernir lo que funciona y lo que no, realizar Trading de forma aleatoria no nos ayuda a crecer como traders; no obstante, el hecho de probar diferentes planes y estrategias de Trading y contrastar sus resultados nos aportara información muy útil que nos ayudara a mejorar y ganar experiencia valiosa, al analizar dichas pruebas podemos establecer un porcentaje de aciertos logrando de este modo ajustar nuestras estrategias y condiciones de entrada.